此前，用户无需完成任何 KYC 即可使用 Telegram 的钱包。电报第三方加密钱包机器人 Wallet 对其功能进行了重要更改，以增强用户的安全性和合规性。此次更新的核心部分是 Wallet 引入了更严格的 KYC 规则，并过渡到新的服务提供商 WOT Global Solution。

Wallet 于 5 月 29 日发布公告，要求所有用户在进行某些交易前更新其个人信息。自 6 月 3 日起，新的 KYC 制度生效后，除提款外，所有默认功能都需要用户更新账户详细信息，如姓名、电话号码和出生日期。

Telegram 钱包引入三层 KYC 系统
Wallet 的新 KYC 系统与以往相比发生了显著变化。过去，用户无需完成任何 KYC 即可使用 Telegram 的 Wallet。新系统包含三层身份验证功能，以提高安全性和合规性：

基本身份识别级别：用户仅需提供最少的信息即可达到此级别，但其加密货币交易限额为每天 3,500 欧元（3,780 美元），每月不超过 35,000 欧元（37,800 美元）。此级别无需提交任何文件。

扩展身份识别级别：此级别要求用户提交国家身份证明，允许每日交易金额最高为 100,000 欧元（108,000 美元），每月交易金额最高为 100 万欧元（108 万美元）。

高级身份验证级别：用户需提供居住地址。此级别的资金转账上限将被取消，但不同国家的交易限额可能有所不同。Wallet 声明：“这些限制是近似值，取决于当地的汇率。”

此外，信用卡购买和点对点交易也设有严格门槛。这些变化不会影响 Wallet 的自托管子钱包 TON Space。

过渡到新的服务提供商
除新的 KYC 规则外，Wallet 还将服务转移给新提供商。从 2024 年 5 月 30 日起，WOT Global Solution 将接管 Wallet 服务。作为变更的一部分，所有用户数据（包括姓名、地址、电话号码和交易数据）将转移到 WOT Global Solution。希望防止数据被转移的用户需在 5 月 20 日前删除其 Wallet 账户。Wallet 表示：“这一改变是我们持续努力为您提供更优质服务的一部分。”

通过这些更新，Telegram 的钱包旨在增强安全性和监管合规性，确保用户拥有更安全、更可靠的使用体验。